华夏基金:匠心铸就行业龙头 做养老金业务的领
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  访华夏基金养老金投资团队

  首批养老目标基金获准上报、个人税收递延商业养老保险试点开启,再加上三季度有望正式落地的职业年金,对公募基金养老金业务来说,2018年是存在里程碑意思的一年。对养老金管理资格全面、管理教训丰富的华夏基金而言,是机遇和挑战并存。华夏基金养老金管理部行政负责人、董事总经理胡兵快慰之余,深感重任在肩。

  “管理好老百姓(行情603883,诊股)的‘养老钱’,惠泽千家万户,是我们一以贯之的信念。”胡兵告诉记者,“作为行业的长期领跑者,我们感想更深的是义务和压力。该如何坚持优势、更好地服务客户、向市场传递长期投资理念,要做的事件还很多。”

  十六年磨一剑打造一流团队

  华夏基金在养老金投资范围一直走在行业前列。2002年华夏基金就首批获得社保基金管理资格,又于2005年和2016年辨别失掉首批企业年金基金投资管理人和基本养老保险投资管理人业务资格。2017年华夏基金入选基金业协会养老金专业委员会主席单位。截至目前,华夏基金养老金相关业务管理规模近1700亿元。其中,企业年金管理范畴超过910亿元,并已持续10年位居基金行业第一名。

  连续领跑的秘诀何在?在胡兵看来,除了华夏基金一贯具备的良好的品牌上风跟投资事迹之外,一支专业素质高、履行力强、职员稳固的团队是中心因素。谈到团队,胡兵语言间不禁流露出满满的自豪。

  “2005年,公司在取得首批企业年金投资管理人资历之后,就选派投资经验丰富且业绩良好的投资经理负责企业年金投资工作。2006年在业内率先成立机构投资部;2011年又成破了机构债券投资部,负责企业年金基金的固定收益部分投资,并下设二级非标投资部,专门负责非标资产投资工作。”胡兵介绍说,“目前华夏基金企业年金投资团队中,配置的投资经理及助理等相关人员超过50人,相关运作团队成员近200人,硕士占比超过50%,是业内成立时间最早、实力最雄厚的企业年金投资团队之一。”

  “咱们团队的年青人比较多,都有着良好的教诲背景和精良的业务素质。全体团队不仅坚韧奋进,而且实行力超强,和他们在一起工作我感到无比愉快。”胡兵笑着说,“对我来说,更多的是从事统筹协调方面的工作,同时帮助这些年轻人做好职业规划,欲望在这个平台上他们能够实现个人综合素质的提升,占领更好的回升空间和发展前景。”

  在养老金管理部高级副总裁孙博看来,华夏基金养老金投资团队的竞争力更多源于公司的重视跟人员的牢固。孙博说:“金融行业人员高流动性已成常态,但咱们团队的稳定性非常突出。比喻,胡总从公司企业年金业务开始之初就负责此项工作,我们的好多少位核心业务骨干也都是十多少年来专一从事养老金业务,这样就能持续始终地向客户传达稳重管理委托资产的信 号。”

  重要负责市场开发的养老金管理部总监黄健,则从另一个角度讲述了团队的求实和进取:“一开始企业年金客户对投资管理属性认知不深,而我们公募基金作为最规范的资管机构,一贯坚持底线,从不向客户盲目许诺收益,所以业务发展初期并不顺利。我们日复一日坚持向客户宣讲价值投资和长期投资理念,在我们的努力下,客户的数量和管理规模一直增加,即使在市场走弱、业绩回报个别的情况下也不下降过。”

  专一成就杰出。在华夏基金发展企业年金业务之初的26家大中型企业客户,从前10年零碎失,这在业内实属难得。胡兵告知记者:“这26位客户初始委托范围37亿元,目前已增添至187亿元。剔除客户的缴费投入,我们为客户实现的投资收益达到64亿元,期间收益率超越行业平均水平,书写了企业年金投资管理行业的佳话。”

  机会总是垂青有准备的人。2017年以来,新疆、福建、山东、河北等地陆续出台了职业年金基金相关政策,职业年金投资运营落地日渐附近,近期养老目标证券投资基金的获准上报更是为公募基金打开了一扇新的大门。华夏基金一直在踊跃跟踪职业年金和养老目标基金的进展动态,在投研团队、服务机制及系统建设方面做好了充分的准备,并且首批上报了养老目标基金产品。万事俱备,只欠东风。

  新起点再出发 争创慎重回报

  养老金的投资管理与一般公募产品有着明显的差异,更器重安全性、长期性和收益性。统计显示,截至2017年末,全市场企业年金累计收益率为117.97%,年化收益率为7.34%。而华夏基金管理企业年金整体累计收益率为185.55%,年化收益率达10%,远高于同期全市场行业平均程度。在牛熊转换、风雨洗礼频繁的10年里,这样的业绩究竟是如何实现的?

  胡兵告诉记者,华夏基金在企业年金投资治理中始终保持“本金安全、严控危险、长期收益”,并按照不同企业年金客户风险收益偏好,分别设计了匹配客户须要的持重配置计划和增强债券打算,在力争本金保险的前提下,追求年均超过基准的投资收益。胡兵说:“在年金资产配置方面,华夏采用的是‘搭积木’式的资产配置策略。具体来说,就是以危险可控、收益率较高的成本计价类资产为底层持仓,以低稳定的市值计价类资产作为旁边持仓,同时适度加入权力投资,并通过政策允许的杠杆套利,力争实现年金资产的长期稳定收益。”

  控制风险是实现业绩回报的主要保障。据孙博先容,经过多年的实际,华夏基金通过严格的风险估算管理和灵活的投资策略,形成了稳重的投资风格和严厉的投资纪律,并搭建了齐备的风控体系,有效防控各类组合风险。详细而言,华夏基金认为全员的风控理念、完善的风控系统和当先的信评体系是实现风险操纵的关键。“公司全部风险控制团队近40人,领有丰盛的资产管理业务风控教训。在投资环节中还专设信评、非标研究等团队,把控各类投资风险。因此,即便在2008年和2011年行业均匀收益为负的情形下,华夏基金依然在本金保险的条件下实现企业年金资产整体正收益,践行了对年金投资‘平安性’的承诺。”孙博表现。

  贴心的客户服务更为整个团队的日常运作加分不少。黄健告诉记者,华夏基金高度重视企业年金投资管理业务,专设3个年金服务管理部分从事企业年金投资管理业务的拓展、维护和服务保障工作,造成了超120人的服务团队,硕士学位占比超过八成。此外,华夏基金还设破机构业务运营部专门负责企业年金信息表露和经营支撑工作。同时依附公司统一运营服务平台,确保及时、准确地进行相干信息暴露。通过多局部协同,高效实现了企业年金的运营服务目的。

  来自客户的反馈从另一个侧面反映了华夏基金的专业和规范。在华夏基金服务的客户中,包括全国社会保障基金、保险保障基金、大型国有企业、商业银行、保险公司、财务公司、QFII及社会民众等,长期稳健的业绩和贴心的服务让华夏基金失掉客户的广泛认可。有客户反馈,在第一次企业年金常识培训班上,由华夏基金负责起草撰写的资料行文周到、深入浅出,让客户对公司印象深刻。也有客户表示,长期合作以来,华夏基金经营标准稳健、架构谨慎高效、服务稳定优质,是可能信任的搭档。更有客户动情地表示:“受人之托、忠人之事。大凡为人称许的贸易道德,往往也饱含人伦的温度。十年间,无论资本市场如何跌宕放诞起伏、牛熊转换,华夏基金始终秉持‘为信赖奉献回报’的企业宗旨,未曾懈怠与改变。”这些认可和鼓励,源于长期稳健的业绩、高品德服务和有效沟通,缺一不可。

  团队负责人胡兵也感叹道:“我们致力于在服务客户的同时,引导客户建立长期投资、价值投资的正确理念。如果说有什么力量支持我们始终走到当初,并且今后还将持续前进,那就是对市场坚持敬畏,对配合错误的信任保持敬畏,牢记养老金的委托任务重大,尽心尽力去做好所有事,这样才华不负所托。”

  工作之余,胡兵的爱好之一是跑步,已经实现了多个“全马”赛事,并成功地激发了整个团队的活动热情。孙博、黄健及好几位团队成员都是马拉松喜好者,运动中所需的竞争与保持,与整个团队的禀赋天然合乎。工作精益求精,生活多姿多彩。

  前未几,华夏基金刚过完自己的20岁生日。在华夏基金工作超过12年的胡兵回忆往昔,感慨颇多:“在外界看来,华夏基金是一家领有良好品牌形象和口碑的基金公司。于我而言,更可贵之处在于华夏基金是一家稳健、尺度、负责任的公司,讲诚信、有担当,持续为投资人发现价值。渴望在不久的未来,华夏基金可能成长为在国际上有影响力的专业投资机构,将普惠金融进一步施展光大。这是我们的愿景,也是一直以来努力的方向。”

  胡兵最后表示:“对华夏基金养老金团队而言,过往的成绩已经从前。如同跑步,每次站上出发点都是一个新的开端,唯有前进才能发明更好的将来。”

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